看好|国外资本发售众包平台“e代理”设立 2 亿
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截至目前,e代理现已获得5轮融资,资方包括DST、险峰长青、经纬中国、光速安振、云九资本、力宝集团、新光集团和Greenspring Associates 等。铅笔道曾发文《他对接13家香港保险公司 2万销售众包接单 提成可翻四倍 月销售额1亿 》《获A+轮投资 他一年拓五城 将海外资产卖给内陆用户 10万销售众包接单》等对其发展过程进行报道。

普信副总裁陈宇表示,2006年-2016年的10年间,我国高净值人群数量从当初的18万增长到158万,实现了十年翻三翻。而他们的所处的地区,从传统的一线城市,分散到全国的22个省市。另外,这些财富人群的职业结构也有所变化。包括一代企业家,到后来的金领、职业炒房者、股民等等,都加入了高净值人群梯队,从配置角度来说,他们也从传统的股票和房地产,逐渐采取多元化投资。

此前,绿地在互联网金融领域的尝试是地产宝的发行。4月份,绿地金融联合蚂蚁金服和平安陆金所,发布了首款互联网房地产金融产品地产宝,旨在解决中小房企融资难的问题。

e代理表示,新基金的投资对象主要分为三方面,包括渠道端、资产端和交易端。

而中国人境外投资主要类别有4类,储蓄、现金、股票、债券,这也是传统主流的一个投资领域。但这一趋势在2017年发生了变化,保险、房地产、股票成了出海以后的主要选择方向。

在机构投资业务方面,目前,绿地金融已入股上海农村商业银行、锦州银行、东方证券。

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普信副总裁刘雅屏在《用专业的团队打造专业的服务》的演讲中指出,2017年普信投研中心从发展战略、内参报告、投资研究、投资者教育四个方面,重金打造投资研究团队的战略,立足于宏观研究、资产/策略配置、股票、债券、基金、保险、信托、股权、海外、产品报告,为客户深度解析市场和行业。

据了解,绿地方面已经和十几家保险公司有过接洽,此前曾计划年内收购一家保险公司,同时控股其他证券和信托公司。

铅笔道2月27日获悉,海外资产销售众包平台“e代理”正式宣布设立 2 亿美元战略投资基金,以对e代理服务的客户上下游和生态圈进行延展和战略投资,建立包括资产端、资金端和服务端等多个维度的财富管理生态。

普信副总裁陈宇则分享了一组有趣的数据,在我国人民币总资产两达到千万级别的人数,人群达到134万。美元总资产达到上千万级别有5700人。四个地方高净值人群最多,依次为广东省(24万人)、北京(23万)、上海、浙江。从人群构成部分来看,千万级别高净值人群里面主要四类,分别为企业主、金领、炒房者和职业股民。其中,企业主占比最大,为55%。而超高净值人群分别是企业主,炒房者和职业股民。对于这部分人群如何进行资产配置的,普信副总裁陈宇指出,2009-2016年8年之间中国高净值人群境内可投资资产比例,主要围绕银行、理财、储蓄和信托产品三类。2009年-2016年银行理财、储蓄、现金、信托、保险四类资产的配置不断上涨,到了2017年资产配置发生了变化,人们更倾向于三类资产:保险、私募股权基金和其他境内投资。

“核心资管能力是引擎,四大业务板块是四个轮子,但是光有轮子跑不起来,互联网等于是车子的底座,有了底座才能快速跑起来。”耿靖说。

e代理成立于2015年,是一家采用销售众包模式的海外资产配置服务商,通过去中介化直接对接海外资产和销售人员的模式,为投资用户提供包括保险、共同基金、对冲基金、私募股权和房地产等全方位的海外财富管理产品和服务。

普信副总裁陈宇还表示在普信的全球资产配置大体系中,投资需求归类十个资产类别,分别是公募基金、现金管理类、国家支持的互联网金融类、VCPE股权投资、二级市场的私募证券、价值投资基金、私募和固收类等等。海外部分,有海外金融,海外移民,海外置业,保险保障类等等。

基金投资和管理是绿地金融目前发展的较为成熟的一块业务,尤其是房地产基金,最新数据显示,绿地金融累计完成的地产类投资规模超过了200亿元。

从渠道端来看,基金主要瞄准理财师办公室、家族办公室、第三方财富管理公司及精准异业合作公司;在资产端,基金将对更多新兴基金管理人、海外金融产品生产方及拥有海外金融牌照的企业进行投资;深入到交易端,基金则关注包括内容、工具、系统、社群等领域的头部玩家和流量平台。

一直以来,普信始终致力于为高成长性人群、大众富裕阶层和高净值客户提供全方位、多层次、个性化的综合性咨询服务,为助力客户实现家庭财富的增长起到保驾护航的作用。

此 前,成立于2011年的绿地金融已完成了四大板块的业务布局:包括金融机构投资、基金投资和管理业务(包括房地产基金、产业基金、并购基金、股权投资基金 和二级市场证券投资基金等)、类金融业务(包括自主经营小额贷款公司、融资担保公司、金融资产交易中心等)、资本运作(包括资产管理、海外直投、并购重 组、大宗资产交易等)。

这次新设立的战略投资基金的规模为 2 亿美元,由 1 亿美元现金和 1 亿美元 e 代理股权组成,采用现金和换股结合的方式。在投资额度上,单笔投资金额在 30 ~ 300 万美元之间,也可视具体情况而定。目前,该笔战略投资基金已经完成 7 个项目的战略投资,合计规模为 2000 万美元。

在此次会议上,普信总裁张学超宣布普信智库正式成立。据了解,普信智库的专属顾问团队涵盖:企业管理、投资研究、产品研发、海外投资、经济金融等众多专业领域。旨在深化普信品牌定位,充分提升企业综合竞争实力,引领普信积极探索业务模式的创新,为客户提供更加专业化、差异化的资产配置咨询服务,使客户的家庭财富能够安全稳健的持续增长。

从投资角度看,绿地金融的定位是投资加投行的资管公司。

图片来自铅笔道DATA

普信创始人、征和控股董事长管寰宇曾在今年“普信尊享年会”会议上指出,普信依托强大的资源整合能力,通过严格的风险控制、全方位的服务以及全球化的资产配置能力,构建以互联网财富管理为载体,以资产管理、财富管理为两翼的一体两翼金融咨询服务体系,打造普信“做,您想要的金融”总战略。

绿地最初在金融业务的定位上有过选择:做金融公司,还是公司金融。经过一段时间的摸索,其思路已经明晰。“以‘金融公司’模式为主,定位‘投资 投行’的大资管平台。”绿地金融董事长、总经理耿靖在接受经济观察报独家专访时说。

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“投资包括债权和股权投资;所谓投行,是发挥金融专业优势和产业优势,进行产业整合,实施并购重组。真正未来的发展就是资管,管别人也管自己,为凡是和绿地产生交集的客户提供金融服务。”耿靖进一步解释说。

目前,e代理的资产类型包括固定收益、私募股权、海外基金、海外保险、海外置业等,提供涵盖保险、投资和房地产三个品类的资产矩阵,服务 40 万理财师和 12000 家机构。

从这个角度看,绿地金融面向的是两端,一端是为资产端提供服务;另一端则是客户。

3、以50%的年复合增长率计算,5年后,绿地金融投资产业规模将达到800亿、利润100亿。

互联网金融

绿地内部将地产宝的发行理解为资产证券化的有益尝试。经济观察报还获悉,绿地金融正在探索境外标准化REITs,预计今年第三季度会有初步的成果。

对此耿靖表示,今年会争取在保险牌照上实现0的突破:“我们不局限在收购,在发起设立这块也会做工作,也不会局限于保险牌照。现在进展都比较顺利。”

再例如,金融平台搭建完成后,会和绿地集团的Gclub平台对接,从Gclub平台延伸到互联网金融的平台,打通以后,就能共享整个绿地的350万的购房资源、1500万的租户资源。

最新的绿地集团“大金融”定位也逐渐清晰——通过投资并购,着力获取核心金融资产,建立起以保险为核心、拥有多种金融牌照的金融控股集团架构体系。

经济观察报了解到,5月底,绿地金融正式成立了互联网金融事业部,按照设想,会整合各交易中心、财富管理、第三方支付以及征信等资源,通过互联网撮合交易,挖掘理财产品的市场空间。

7月上旬,绿地宣布黑龙江省绿地股权金融资产交易中心(以下简称“龙交所”)正式挂牌。这意味着绿地的直接融资平台矩阵再添新军。

其类金融板块则涵盖了多种业务:在上海、重庆、宁波、青岛等地发起设立了小额贷款公司,并拟在贵阳、南昌、长沙等中西部地区设立更多的小贷公司;2015年还成立了绿地永续财富投资管理有限公司,打造第三方财富管理和资产管理的平台。

“这 个平台分两步,一是金融平台,包括交易平台、产品平台、支付平台等,在此基础上,会把我们的小贷、消费金融的网上操作界面展示出来,后续也会提供包括首付 贷、租房贷、汽车消费贷等在内的互联网金融产品。”耿靖透露,目前绿地正在洽购第三方支付的牌照,同时也会向人民银行申请征信牌照。

4、绿地版互联网金融与阿里金融的差异:瞄准中产以上阶层。

“绿 地积累的价值资源不在于卖掉了多少平米的房子,而是为多少客户提供了服务。消费的层次可以分为百元、千元、万元、十万元、百万元消费,从高频低额一直到低 频高额,以前卖房子是在最高端,现在我们发展多元化,从高往低走。”耿靖表示,在从高往低摸索的过程中,会产生更广泛、更具有想象空间的消费场景,而这些 消费场景,则能给金融,尤其是互联网金融,提供实实在在的支付场景。比如,绿地金融将尝试探索金融社区化,为社区居民提供金融服务。

进入到2015年,绿地金融开始筹划设立互联网金融事业部,预计会在8月底对外正式亮相。

据了解,地产宝已经发行了6期产品,募集资金近20亿元。耿靖表示,预计地产宝在今年年内的交易量可以达到100亿,三年能发展到500亿的规模。

2014 年,绿地金融的利润是8.5亿元,2015年,绿地集团董事长张玉良要求的目标是实现30亿的利润,这一数字是2014年的3倍多。“截至6月底,整个利 润有近20亿,净资产是140个亿,ROE大概有近15%;假定年底能达到30亿的利润目标,ROE应该也会超过15%以上了。”耿靖说,绿地金融的平台 搭建成熟后,会呈现稳定增长的趋势,未来年复合增长率预计将超过50%。

核心提要

此外,绿地金融2014年在贵州省设立了绿地金融资产交易中心。而在今年7月8日,绿地金融全额出资的黑龙江省绿地股权金融资产交易中心在哈尔滨正式挂牌开业。

经济观察报了解到,绿地金融将会在后续推出一系列的“宝宝”类互联网金融产品,如财富管理类的“财富一号”、众筹销售的众筹宝,此外还有地铁宝、车库宝、酒店宝等产品。

耿靖认为,绿地自身的线下资源——近百个酒店,近千个CBD,近万个社区,恰恰是绿地金融发展中的最大优势。

虽然会偏重于C端,但耿靖强调,绿地发展金融并不会和阿里巴巴等形成正面竞争,“我们可能更关注的是中产阶级以上的阶层,客户的有效性也会更强。”

从合同金额来看,绿地金融管理资产的规模接近1500亿元,自身总资产突破了200亿元。但作为绿地集团的新的利润增长级,外界更关注它的盈利表现。

金融植入消费场景

近期,绿地方面宣布成功收购香港四、九号证券牌照,第四类牌照可为客户提供买卖证券相关的投资建议,发行研报与证券分析;第九类牌照可提供资产管理,凭全权委托形式为客户管理证券或期货合约投资组合。据了解,绿地还计划收购香港1号证券牌照。

2、定位“投资 投行”的大资管平台。

“同时,我们也会和境内外其他的交易平台合作,境内的目标是培育成熟的企业,推向四新板、包括上交所推出来的战略新兴板;当然也会发挥绿地国际化的优势,和澳大利亚亚太证券交易所、新加坡证券交易所等可能建立合作,想发掘一部分企业,推动其在境外上市。”耿靖介绍说。

搭平台 快增长

此 外,绿地金融同样在海外进行了布局,已在海外设立了绿地金融投海外投资集团有限公司、绿地资产管理有限公司和绿地国际资本有限公司三家公司,从事海外投资 管理、咨询、海外实业投资等。截至目前,绿地金融已经参与了多个在香港的首次公开发行或配股的项目,如蓝港互动、福耀玻璃和广发证券等。

1、千亿房企中最早进行金融布局,绿地要形成以保险为核心、拥有多种金融牌照的金融控股集团。

耿 靖对经济观察报表示,龙交所将会把重点放在两块:“一块是,全国5.7万亿左右的私募股权投资,我们这个平台给它提供LP的份额,同时也会把国内前20大 的股权投资公司,如鼎晖、弘毅、红杉等,引入进来作为交易会员,目标是再吸引500到1000家的PE投资公司,形成类做市商的模式。另外,在股权众筹这 块,我们会为股权众筹提供流动性。”

据耿靖透露,目前绿地金融的总资产突破200亿元。他表示,绿地金融已经进入快速成长阶段,未来的年复合增长率会超过50%。按照规划,到2020年,绿地金融投资产业的业务规模力争达到800亿元,利润达到100亿元。

在千亿房企中,绿地是最早一批涉足金融的,这一动作始于2011年。但直到2014年,绿地正式提出“大金融”的全国化、产业化布局。

地产宝的发行尚依托了第三方平台,这显然并不能满足绿地金融打造交易闭环的野心。耿靖表示,8月底绿地的互联网金融事业部会正式对外亮相,届时绿地会公布自己研发的金融网站和APP,推出终端平台。

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